«ВТБ Мои Инвестиции» назвали самые перспективные активы на 4-й квартал РБК Инвестиции

28 Feb «ВТБ Мои Инвестиции» назвали самые перспективные активы на 4-й квартал РБК Инвестиции

Инвестирование в агрессивные активы без достаточного опыта может привести к высокой волатильности портфеля и потере всех вложенных средств. Для предотвращения этого можно периодически проводить как собрать инвестиционный портфель ребалансировку портфеля, возвращая его параметры к изначальным. Это включает в себя фиксацию прибыли с частей активов, цены на которые выросли, и покупку тех, которые не так сильно увеличились или даже снизились в цене.

Правила составления сбалансированного портфеля

Второй эшелон — акции менее известных, но надежных компаний. При анализе дивидендной истории учитывают, как компания платит дивиденды на протяжении последних 5–10 лет. (Для примера) Сегодня Ваш портфель может принести вам прибыль в 5-10 % от первоначально вложенных средств, а завтра будет убыток в минус 15 %, и так два месяца подряд.

Есть ли примеры готовых сбалансированных портфелей?

Это отражение волатильности актива — диапазона колебаний цены актива вверх и вниз около средней цены за выбранный период планируемых инвестиций по ценовой истории актива. Например, инвестор планирует купить актив на год и смотрит по графику колебания цены — как она менялась за прошедший год. Корректируйте распределение, если считаете, что цена на рынке оторвалась от реальной ситуации. Допустим, выглядит так, что темпы роста экономики замедлятся больше, чем считают инвесторы. По-настоящему сбалансированному портфелю не важно — растут или падают темпы экономического роста и инфляции. Это означает поиск инвестиций, которые могут приносить доход в долгосрочной перспективе.

Диверсификация портфеля: учимся сбалансированным инвестициям

Важно помнить, что в инвестициях не существует универсальных решений. Инвестиционный портфель должен отражать исключительно ваши цели, которые вы определили заранее. Для максимального соответствия портфеля вашим целям, рекомендуем следовать следующим этапам в его создании. Процесс составления достаточно сложный, так как инвестору приходится проводить много сделок по покупке акций.

Какие аспекты следует учитывать при инвестировании?

Как вы составите свой, решать только вам, основываясь на вышеизложенной информации. На фондовых рынках имеется ряд инструментов для инвестирования. Для начала я подробно остановлюсь на наиболее распространенных вариантах и способах. А вы уже по мере изучения инвестиционной деятельности, узнаете о других инструментах фондового рынка. Откладывая по 10 % от каждого поступления денежных средств (зарплата, премия, выигрыш в лотерею) вы очень быстро соберете нужную вам сумму, для того чтобы начать инвестировать в интернете. Можно параллельно откладывать и сразу же инвестировать в инструменты, описанные ниже.

Пример формирования инвестиционного портфеля (неделимые инвестиционные проекты)

Отслеживайте какие активы приносят прибыль, а какие — убытки. Это основные показатели инвестиционного портфеля и без них невозможна оценка его эффективности. Если инвестиция систематически убыточна или подвержена сильным колебаниям, это может быть одним из сигналов для ее продажи.Учет прибыли и убытков полезен для прогнозирования обязательств по налогам.

• К тому же следование чужой стратегии не даст возможности самому управлять рисками и капиталом.
• Дивидендная политика неизменна — мы платим дивиденды  не реже одного раза в год», — отметила Лапина.
• Визуально сервис напоминает электронную таблицу, поэтому будет удобен тем, кто привык вести учет в экселе.
• При долгосрочном инвестировании происходят изменения стоимости активов, и минимум один раз в год необходимо пересматривать доли активов.
• Вложение в ограниченное число активов или компаний, может повысить риск и привести к отрицательной доходности всего портфеля.
• Стремление к максимальной доходности не всегда является правильным подходом на облигационном рынке.

Что такое агрессивный инвестиционный портфель? В чем его риски?

При пересмотре продаются активы, на которых удалось получить наибольшую доходность, и которые близки к уровням сопротивления цены (стоимость не меняется долгое время). Вместо них покупаются активы, которые еще могут достигнуть прежних исторических максимумов цены. Ее следует проводить периодически (например, раз в квартал) или каждый раз, когда какой-нибудь класс активов испытывает значительное движение.

Диверсификация (распределение) проходит по видам активов (акции, облигации, фонды и т. д.), странам (фондовые рынки России, США, Европы, Гонконга), отраслям (финансовый сектор, связь, добыча ресурсов). Указанный тип портфеля можно отнести к самостоятельным, поскольку участник рынка совершает короткие сделки и зарабатывает на колебаниях актива в короткие временны́е промежутки (секунды, минуты, часы). Часто активы приобретают с кредитным плечом, чтобы увеличить потенциальную прибыль. Также активы покупают в «шорт» (трейдер зарабатывает на падении его цены). После формирования портфеля нужно постоянно «держать руку на пульсе». Рынок меняется, поэтому портфель стоит пересматривать — например, каждые три месяца, раз в полгода или раз в год.

Портфель, который состоит на 50% из облигаций и на 50% из акций, — не самый лучший вариант. Последние будут чрезмерно влиять на показатели портфеля. Чтобы его сбалансировать, нужно иметь в три раза больше облигаций, чем акций.

Специализированный портфель — это инвестиционное коллекционирование. Вы концентрируете основную сумму вложений в определенную нишу. Это могут быть акции компаний одной отрасли, либо фонд акций конкретного сектора экономики.

Это могут быть акции компаний из разных секторов, казначейские или корпоративные облигации, общерыночные, секторальные или тематические ETF. Принимайте взвешенные решения на основе исследований и анализа. Если на данном этапе не чувствуете в себе достаточно уверенности, обращайтесь за помощью к профессионалам. Не стоит забывать о рисках, связанных с агрессивным инвестированием. Помните, что рынок практически всегда справедливо оценивает актив. Если облигации стоят ниже первичной цены размещения, значит, у компании есть проблемы с бизнесом.

Когда один технологический уклад меняет другой и те, кто не адаптировался либо навсегда уходят с рынка, либо очень отстают от него. Мы могли наблюдать это с Kodak, Polaroid, Nokia и Xerox. Распределяя инвестиции по разным классам активов вы снижаете индивидуальный риск каждого из них. Чем больше будете знать об объекте инвестиции, тем меньше неожиданных сюрпризов получите. Независимо от цели и стратегии, начинающему инвестору стоит начать со сбалансированного портфеля.

Отсутствие четко сформулированной цели – залог неизбежных убытков. Торговля ценными бумагами требует холодной концентрации, однако постоянное колебание рыночных котировок будет заставлять инвестора принимать необдуманные решения. Существуют пять ключевых показателей для оценки эффективности инвестиционного портфеля. Другой стабильный вариант — индексный портфель, здесь есть возможности инвестировать через биржевые фонды — ETF  и БПИФ, так комиссии будут значительно ниже.